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Prévoyance professionnelle et gestion financière en Suisse

Le processus de gestion des finances implique d’envisager un tableau complet de l’état actuel de vos avoirs et de votre patrimoine et, en fonction de votre niveau de vie et en tenant dûment compte de vos projets, de faire des projections sur l’évolution de vos avoirs et de votre patrimoine. Un moyen à exploiter pour assurer sa retraite est la prévoyance professionnelle (2ème pilier).

  • Qu’adviendra-t-il du point de vue financier lorsque je prendrai ma retraite en Suisse ou si je prends une retraite anticipée ?
  • S’agissant du plan de prévoyance professionnelle du 2ème pilier, vaut-il mieux souscrire une annuité, un montant forfaitaire ou une combinaison des deux ?
  • Comment puis-je être efficace sur le plan fiscal pour faire des économies?
  • Puis-je faire un cadeau à mes enfants aujourd’hui ? Et quel impact cela aurait-il sur mes futurs actifs ?

Afin de répondre à toutes ces questions et d’élaborer des solutions pour chacune d’entre elles, nous passons au processus de gestion financière lui-même. Chez Swiss KeysSM, nous examinons plusieurs questions, telles que la couverture de la prévoyance professionnelle du 2ème pilier, la possibilité d’acheter des années supplémentaires, la décision de souscrire une rente et / ou un montant forfaitaire, l’utilité d’une police d’assurance vie, les astuces liés à un achat immobilier et à la souscription d’un prêt hypothécaire et, pour les propriétaires d’entreprise, aux conséquences de la cession ou de la vente de l’entreprise.

Une fois qu’une analyse complète de vos finances est établie et que la situation est claire, un rapport résumant l’état de votre situation financière est rédigé et nous entamons les discussions en vue d’établir un profil de risque à appliquer lors de la gestion de vos actifs et de votre patrimoine.

 

Prestation de libre passage (2ème pilier)

Les conseillers experts de SwissKeysSM peuvent vous fournir des solutions personnalisées pour gérer vos prestations de libre passage de manière optimale.

Les solutions que nous pouvons vous proposer vous permettent de choisir librement le mode de placement de vos avoirs de prévoyance professionnelle dans un ou plusieurs portefeuilles. Votre stratégie de placement peut être modifiée à tout moment en fonction de vos objectifs, de votre situation personnelle et de ce qui se passe sur les marchés financiers. Vous pouvez également, temporairement, décider de ne pas investir tout ou partie de votre capital.

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